基金理财入门基本知识

时间:2022-05-01 07:37:06 理财 我要投稿
  • 相关推荐

基金理财入门基本知识

  基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。那么,基金理财入门基本知识有哪些呢?下面jy135小编为大家收集整理了基金理财入门基础知识,希望能为大家提供帮助!

基金理财入门基本知识

  基金理财入门基本知识

  一、 什么是基金?

  基金是一种投资工具,由基金公司集合众多投资人的资金,投资于股票,债券,短期票据,定存等各种有价证券。根据基金的投资渠道可以分为股票型、混合型、债券型、货币型。

  通俗的来说,就是你把你的资金交给基金公司,交点管理费,委托基金经理人帮你投资,降低我们投资的风险,我们从中分得投资所得的利益

  二、 为什么要买基金?

  大家在投资之前,肯定要搞清楚,基金有哪些优势,买基金能有什么好处?

  除了上面所说的降低投资风险之外,最大的好处就是“专家管理”。

  大家想想,如果要我们从茫茫的股票市场中挑选出蓝筹股,还要10多年都盯着同一只股票,是多么累的一件事啊!!我们买了基金,我们就不用花费太多的精力在这个方面的投资上,而是让基金经理人去管理,他们拥有的更专业的'投资知识,更丰富的投资经验,交给他们去管理,我们还能不放心吗?

  三、 基金的分类

  基金的分类还是比较复杂的,大家了解一下就好了。

  a、 按发行地区/公司可分为

  境内基金

  境外基金

  b、 以投资地区可分为

  全球型

  区域型

  单一国家型

  c、 按投资属性可分为

  收益型——追求定期收入的最大化

  成长型——着眼于资金的长期成长

  平衡型——既注重长期成长,又追求定期收入

  d、 按投资标的可分为

  股票型

  债券型

  混合型等等……

  e、 按操作策略可分为

  主动型管理基金

  被动型管理基金

  f、 按操作方式可分为

  开放式

  封闭式

  四、 适合购买基金的人群

  虽然基金的好处多多,但是也不是任何人都适合购买基金。在基金购买之前,我们可以对照下面几类人群,看看自己是否是符合适合购买基金。

  a、小额投资人

  基金相对于股票来说,门槛比较低,不需要很大的一笔资金就能进行投资。

  b、投资新手或工作繁忙者

  投资基金可以把自己的资金交给专业人士代为打理,省时省力。并且基金的风险也比股票低,比较适合新手。

  c、月光族

  采用定时定额的投资方式,强制储蓄,避免自己又把一个月的工资全花完了。

  d、投资属性较稳健者

  基金的投资周期一般比较长,而且波动也平缓许多,所以比较适合投资属性较稳健的人。

  五、购买基金的途径

  总的来说,购买基金有如下几种方式。

  银行。产品数量少,费率高,其他基金业务单一。最不推荐。

  券商。产品数量一般,费率中或低,其他基金业务完善。适合会各种基金玩法的人。

  基金公司。产品数量少,费率中或低,其他基金业务一般。

  网上代销机构。产品数量多,费率低,其他基金业务一般。适合普通大众。

  六、基金的申购方式

  基金的申购方式分为单笔投资和定时定额投资。

  单笔投资是拿出相对大额的资金,一次性买入相对大量基金份额的投资方式;基金定投,是一种类似于银行储蓄 “零存整取”的投资方式,定时投入一定金额。两种方式各有利弊,选择适合自己的就好。可以从四个方面考虑:

  资金情况:资金充裕(单笔投资),资金较少(定时定额)

  市场情况:上涨趋势(单笔投资),下降趋势或动荡(定时定额)

  风险偏好:风险大(单笔投资),风险小(定时定额)

  基金类型:货币基金或是债券基金(单笔投资),股票或是混合(定时定额)。

  七、计算购得的份额和赎回金

  要计算购买基金的投资收益,大家一定要好好理解下面几个公式,才能对收益心中有数。

  比如你有10000元本金,你所购买的基金净值为1、5元时,申购费率为1、5%,赎回费率为0、25%,赎回时净值为2元。

  净申购金额 = 申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1、5%)=9852、22元

  申购费用 = 申购金额-净申购金额=10000-9852、22=147、78元

  申购确认份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852、22/1、5=6568、14份

  赎回费=赎回份额×赎回当日基金净值×赎回费率=6568、14*2*0、25%=32、84元

  赎回确认金额=赎回份额×赎回当天基金净值-赎回费=6568、14*2-32、84=13103、44元

【基金理财入门基本知识】相关文章:

理财基金入门基础知识03-17

电脑基本知识入门03-27

电脑操作入门基本知识03-27

电脑基础入门基本知识03-27

个人理财的入门知识06-03

投资理财入门与技巧02-15

保险理财的基本知识06-03

电脑配置入门基本知识01-27

新手入门理财常识08-07

理财入门基础知识07-21